Uma das profissões que mais cresceram nos últimos anos foi a de assessor financeiro. Isso ocorreu devido à expansão do mercado financeiro, que gerou grandes oportunidades para muitas pessoas. Mas você já parou para se perguntar o que um Assessor Financeiro faz?
Neste artigo você conhecerá ainda mais sobre essa profissão, como você pode se tornar um e quais são os benefícios de atuar nessa área. Boa leitura!
O que um Assessor Financeiro faz?
O Assessor Financeiro atua principalmente em banco e corretoras, acompanhando e orientando clientes. Ele é responsável por auxiliar clientes que estão em dúvidas sobre como montar sua carteira de investimentos e podem indicar os melhores ativos que mais se encaixam ao perfil da pessoa.
Geralmente, o Assessor é a pessoa que pode te ajudar a traçar metas quanto a seu planejamento financeiro e objetivos futuros, te auxiliando na tomada de decisão. Por isso, é importante que o Assessor mantenha sempre uma relação de confiança e transparência com o cliente.
Como se tornar um Assessor Financeiro?
O Assessor Financeiro carrega um importante papel e por isso não é qualquer um que pode exercer a profissão. Para se tornar um profissional da área, você precisa possuir certificação da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA). Geralmente, uma das certificações mais requisitadas na profissão é a Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento (CEA).
Ela permite que profissionais do mercado financeiro possam recomendar produtos de investimentos para diversos clientes e atuar de maneira regulamentada em corretoras e bancos. Caso você deseje atuar como Assessor de Investimentos Autônomo e ter seus próprios clientes, precisará obter certificação pela Ancord.
Quanto ganha um Assessor Financeiro?
Atualmente, o salário médio de um Assessor Financeiro é de R$ 3.500, segundo a empresa Glassdoor. A média varia de R$ 2 mil até R$ 7 mil a depender da localização em que o profissional atua.
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Algumas competências que o Assessor Financeiro precisa ter
A profissão de Assessor Financeiro gera muitas polêmicas, principalmente pelo conflito de interesses. Um Assessor pode acabar indicando um investimento ruim para um cliente e ainda ganhar em cima desta indicação. É uma área que exige uma série de cautelas e recomendações, confira as principais:
- Transparência: ter clareza na hora de apresentar o produto ao cliente, apresentando os custos, rentabilidade real e nível de risco;
- Planejamento personalizado: cada cliente possui seus próprios objetivos pessoais e isso deve ser considerado. É preciso que o assessor apresente investimentos adequados com a meta e o perfil de cada pessoa.
- Acompanhamento: é necessário fazer o acompanhamento do cliente após a aplicação para avaliar a evolução da carteira e responder eventuais dúvidas que possam surgir.
- Relacionamento: o assessor deve respeitar e manter um relacionamento de harmonia com o cliente.
Perguntas Frequentes
Precisa de faculdade para se tornar um Assessor Financeiro?
Não. Desde que você tenha as certificações da ANBIMA ou Ancord, você poderá exercer a profissão. Mas é recomendável que você busque obter conhecimentos extras para se diferenciar dos concorrentes e uma graduação na área de economia ou contabilidade pode ajudar.
Qual a certificação para se tornar Assessor Financeiro?
A certificação recomendada para se tornar assessor é a Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento (CEA). Caso você deseje exercer a profissão de maneira autônoma, deverá realizar a prova da Ancord.
Qual o salário de um Assessor Financeiro?
A remuneração média para um Assessor Financeiro é de R$ 3.500 em 2022, segundo a Glassdoor.
Onde o Assessor Financeiro trabalha?
A maioria dos assessores financeiros atuam em banco e corretoras, cuidando da gestão financeira dos clientes e auxiliando em dúvidas sobre investimentos. Entretanto, existe ainda a possibilidade de oferecer o serviço por conta própria, atuando de forma autônoma e captando seus próprios clientes.
