Quem não adoraria receber dinheiro de volta nas compras que faz, não é mesmo? E se eu lhe contar que isso é possível? Sim, você ouviu direito! Os cartões com cashback estão se tornando cada vez mais populares no setor financeiro e o melhor de tudo: alguns deles não possuem anuidade.
Os cartões de crédito com cashback são são uma excelente escolha, ainda mais se você não pagar anuidade por isso. Ao realizar uma compra com esse tipo de cartão, uma porcentagem do valor gasto é reembolsada ao portador do cartão. É importante destacar que a quantia devolvida pode variar dependendo do cartão e da categoria de compra.
Há cartões que oferecem cashback em todas as transações, enquanto outros limitam a partir de uma quantia gasta.
Neste artigo, vamos apresentar os 5 melhores cartões sem anuidade que oferecem cashback, para que você possa escolher o que melhor atenda às suas necessidades e começar a economizar enquanto gasta. Vamos nessa!
Lista com os 5 melhores cartões com cashback
Veja abaixo a lista com os 5 melhores cartões com cashback elaborada pelo Educa Meu Dinheiro.
1. Cartão Inter Gold
PARA QUEM É INDICADO
- O Cartão Inter Gold é indicado para pessoas que desejam ter um cartão de crédito com benefícios exclusivos, tais como acúmulo de pontos no programa Mastercard Surpreenda, descontos em parceiros da Inter e é claro, cashback.
REQUISITOS
- Ser correntista do banco e ter no mínimo 18 anos. A aprovação está sujeita a análise de crédito.
PRINCIPAIS TARIFAS
- 💳 2º via do cartão: R$ 10,00
- Outras tarifas incluem juros por atraso no pagamento, juros no rotativo, etc. Para saber mais, consulte a instituição.
BENEFÍCIOS
- 💸 0,25% de cashback na versão Inter Gold
- 💸 0,5% e 1% de cashback na versão Inter Platinum e Inter Black
- 🏷️ Descontos em lojas parceiras
- 📱 Aplicativo
- 💳 Mastercard Surpreenda
- 💳 Funciona nas duas versões: Crédito e débito
PRÓS E CONTRAS
- Prós
- ✔️ Sem anuidade
- ✔️ Cashback em todas as compras
- ✔️ Benefícios da Bandeira Mastercard
- Contras
- ❌ As datas de vencimento das faturas agendadas previamente
O Cartão Inter Gold é uma excelente opção para quem busca um cartão de crédito com cashback e sem anuidade. Com ele, você pode receber até 0,25% do valor de suas compras de volta em sua conta digital, bastando colocar o pagamento da fatura com débito automático da conta. No caso do cartão nas versões Platinum e Black, o cashback chega a 0,50% e 1%, respectivamente.
Além disso, o cartão oferece outras vantagens, como a possibilidade de fazer saques gratuitos nas redes Banco24Horas e descontos exclusivos em parceiros selecionados pelo banco, como Amazon, Americanas, Magazine Luiza e mais de 200 lojas. Para compra feita em parceiros utilizando o cartão de crédito Inter, o cashback pode ultrapassar 10%.
2. Cartão XP com cashback
PARA QUEM É INDICADO
- O Cartão XP é indicado para clientes da XP Investimentos que desejam obter um cartão de crédito com vantagens exclusivas, como cashback em investimentos, isenção de anuidade e benefícios para viagens.
REQUISITOS
- Para ter direito ao cartão é preciso ser cliente XP Investimentos e ter no mínimo R$ 5.000 em investimentos na corretora.
PRINCIPAIS TARIFAS
- Outras tarifas incluem juros por atraso no pagamento, juros no rotativo, etc. Para saber mais, consulte a instituição.
BENEFÍCIOS
- 💸 1% de cashback em sua compras, depositados em um fundo remunerado com CDI
- 🏷️ Descontos em lojas parceiras
- 📱 Aplicativo
- 💳 Mastercard Surpreenda
- ✈️ Acesso a sala VIP em aeroportos
PRÓS E CONTRAS
- Prós
- ✔️ Sem anuidade
- ✔️ Cashback em todas as compras
- ✔️ Benefícios da Bandeira Visa
- Contras
- ❌ Necessário investimento de no mínimo R$ 5.000 para ter direito a análise de aprovação do cartão
O cartão XP com cashback é outra excelente opção para quem deseja ter um cartão de crédito sem anuidade e ainda receber dinheiro de volta em suas compras. O programa de cashback da XP é chamado de “Investback” e concede 1% do valor gastos no cartão para o saldo da corretora.
Além disso, o cartão XP oferece diversos benefícios aos seus clientes, como acesso à plataforma de investimentos da instituição financeira e descontos exclusivos em lojas parceiras. É possível gerenciar todas as informações do seu cartão pelo aplicativo da XP Investimentos, tornando tudo mais prático e fácil.
Para solicitar o cartão XP, é necessário ser cliente da XP Investimentos e ter a partir de R$ 5.000 investidos. Para isso, basta baixar o aplicativo e abrir uma conta. Depois de abrir a conta, o cliente deve fazer investimentos para se tornar elegível para solicitar o cartão.
Após isso, é necessário aguardar a análise de crédito, que pode levar até 14 dias úteis. Se o cartão for aprovado, ele estará disponível para solicitação no app da XP. Após a solicitação, o cartão digital já pode ser utilizado para realizar compras.
3. Cartão cashback Méliuz
PARA QUEM É INDICADO
- O Cartão Méliuz Cashback é indicado para pessoas que buscam um cartão de crédito com benefícios de cashback, ou seja, que devolve parte do dinheiro gasto em compras. Além disso, é uma boa opção para quem deseja economizar com a anuidade, já que o cartão é livre de anuidade.
REQUISITOS
- Para solicitar o Cartão Mélliuz Cashback, é necessário ser maior de 18 anos, possuir renda mensal mínima de um salário mínimo.
PRINCIPAIS TARIFAS
- 💳 O cartão não possui anuidade
- Outras tarifas incluem juros por atraso no pagamento, juros no rotativo, etc. Para saber mais, consulte a instituição.
BENEFÍCIOS
- 💸 0,5% de cashback ao gastar mais de R$ 750,00
- 💸 1% de cashback ao gastar mais de R$ 1.501,00
- 🏷️ Descontos em lojas parceiras
- 📱 Aplicativo
- 💳 Mastercard Surpreenda
PRÓS E CONTRAS
- Prós
- ✔️ Sem anuidade
- ✔️ Cashback em todas as compras
- ✔️ Benefícios da Bandeira Mastercard
- Contras
- ❌ Para solcitar o cartão, é preciso entrar na fila de espera
Se você busca economizar nas compras, considere o Cartão Méliuz, que ficou em terceiro lugar na lista dos melhores cartões de cashback. Uma das principais vantagens desse cartão em relação a outros programas é que os valores poupados podem ser resgatados diretamente na sua conta bancária.
Além disso, o Cartão Méliuz não possui anuidade, permitindo que você utilize o cartão sem precisar pagar taxas adicionais. O funcionamento do cartão é simples: você realiza compras com ele e, dependendo do valor da sua fatura, um percentual de cashback será aplicado.
Se você gastar mais R$ 750 no mês, receberá 0,5% de cashback. Já se você gastar acima de R$ 1.501 no mês, receberá 1% de cashback. Em compras pela internet em sites parceiros, esse percentual será acrescido do percentual de cashback do parceiro específico + 1%.
Isso significa que você pode economizar dinheiro de verdade sem precisar se preocupar com taxas ou com a limitação de créditos que só podem ser usados de maneiras restritas. Além disso, o cartão tem parceria com diversas lojas conhecidas pelo brasileiro, o que garante bônus extras para quem utiliza o cartão Méliuz.
4. Cartão Original
PARA QUEM É INDICADO
- O Cartão de Crédito Original é indicado para pessoas que querem um cartão que oferece cashback em todas as compras, além de descontos em lojas parceiras.
REQUISITOS
- Para solicitar o Cartão de Crédito Original, é necessário ser maior de 18 anos e ser correntista do banco. A aprovação do cartão está sujeita à análise de crédito.
PRINCIPAIS TARIFAS
- 💳 O cartão não possui anuidade
- Outras tarifas incluem juros por atraso no pagamento, juros no rotativo, etc. Para saber mais, consulte a instituição.
BENEFÍCIOS
- 💸 0,5% de cashback em todas as compras na versão Platinum
- 💸 1,2% de cashback em todas as compras na versão Black (melhor do mercado)
- 🛍️ Descontos em lojas parceiras, através da plataforma Original Store
- 💳 Até 10 cartões físicos adicionais, livre de anuidade;s
- 📱 Aplicativo
- 💳 Mastercard Surpreenda
PRÓS E CONTRAS
- Prós
- ✔️ Anuidade gratuita por 3 meses
- ✔️ Cashback em todas as compras, nas versões Platinum e Black
- ✔️ Benefícios da Bandeira Mastercard
- ✔️ Até 10 cartões adicionais, sem custo
- Contras
- ❌ Cobrança de anuidade em categorias maiores
O Banco digital Original oferece aos seus correntistas o cartão de crédito Original, que traz diversos benefícios. O processo de solicitação é totalmente online, o que evita filas e agiliza o processo.
Uma das características positivas é a isenção da taxa anual, e adicionalmente, o cartão apresenta um programa de cashback que devolve uma porcentagem do valor gasto em todas as compras realizadas.
O cartão de crédito Original também concede acesso à plataforma Original Store, que oferece benefícios e descontos em lojas parceiras. O pagamento por aproximação e a possibilidade de criar cartões virtuais personalizados são outras vantagens.
O cliente pode solicitar até 10 cartões adicionais, todos sem anuidade. Além disso, o cartão de crédito Original oferece benefícios exclusivos da bandeira Mastercard, como o Mastercard Surpreenda.
O sistema de cashback varia de acordo com a categoria do cartão: 0,3% para Internacional, 0,5% para Gold, 1% para Platinum e 1,5% para Black. É importante ressaltar que as versões Gold, Platinum e Black possuem anuidade.
5. Cartão de Crédito com cashback BMG
PARA QUEM É INDICADO
- O cartão de crédito BMG com cashback é indicado para pessoas que buscam um cartão de crédito com benefícios de cashback, ou seja, que devolve parte do dinheiro gasto em compras. Além disso, é uma boa opção para quem deseja economizar com a anuidade, já que o cartão é livre de anuidade na versão mais simples.
REQUISITOS
- Para solicitar o cartão de crédito BMG com cashback, é necessário ser correntista do banco e ter no mínimo 18 anos. A aprovação está sujeita a análise de crédito.
PRINCIPAIS TARIFAS
- 💳 O cartão não possui anuidade
- Outras tarifas incluem juros por atraso no pagamento, juros no rotativo, etc. Para saber mais, consulte a instituição.
BENEFÍCIOS
- 💸 Plano Básico Grátis: 0,20% no crédito e 0,10% no débito
- 💸 Plano Flex: 0,60% no crédito e 0,15% no débito
- 💸 Plano Top: 0,80% no crédito e 0,30% no débito
- 🛍️ Descontos em lojas parceiras
- 📱 Aplicativo
PRÓS E CONTRAS
- Prós
- ✔️ Sem anuidade
- ✔️ Cashback em todas as compras e livre de anuidade no plano básico
- Contras
- ❌ Cobrança de anuidade em melhores condições de cashback
O cartão de crédito oferecido pelo banco BMG conta com diversos benefícios, incluindo cashback em compras realizadas no crédito e no débito. O cashback é um mecanismo pelo qual o cliente recebe de volta uma porcentagem do valor gasto em suas compras, podendo ser utilizado posteriormente em outras transações ou até mesmo investimentos.
O programa de cashback do cartão BMG é conhecido como Volta pra Mim e possui diferentes planos para atender às necessidades de cada cliente. Além disso, o cartão também oferece acesso a um clube de vantagens e a um serviço de arredondamento de compras chamado Poupa pra Mim.
O programa Volta pra Mim é o principal diferencial do cartão de crédito BMG Cashback. Com ele, os clientes podem receber de volta parte do valor gasto em compras realizadas no crédito e no débito. O programa possui três planos diferentes, sendo que o Plano Flex e o Plano Top são pagos. Veja os planos abaixo:
- Plano Básico Grátis: 0,20% no crédito e 0,10% no débito;
- Plano Flex: 0,60% no crédito e 0,15% no débito;
- Plano Top: 0,80% no crédito e 0,30% no débito;
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