Há mais opções para cartões de crédito do que nunca. Os pagamentos ficaram cada vez mais fáceis devido à digitalização dos processos de transação e o aumento da competição por clientes pelos bancos.
Um grande exemplo desta nova tendência é o cartão Digio. Com ele, você pode contar com uma gama de serviços digitais, incluindo e-banking, pagamentos on-line, recargas de celular e muito mais!
Neste artigo, iremos fazer uma análise completa sobre o cartão Digio, seus benefícios, tarifas, vantagens, desvantagens e muito mais, com objetivo de te ajudar a definir se ele é uma boa opção para você. Boa leitura!
Como funciona o cartão Digio?
O banco digital tem atualmente um produto em seu catálogo, o cartão Digio. O produto foi lançado em 2016 e passou por reformulação em 2020 com a criação da conta DigioBank trazendo uma série de novas funcionalidades. Antigamente o banco era chamado de Banco CBSS, instituição controlada pelo Bradesco.
O Digio possui uma plataforma virtual com integração, oferecendo as melhores funcionalidades dos produtos digitais da atualidade. Isto inclui recursos como opções de débito e crédito, programa de pontos, investimentos e muito mais.
Quem pode solicitar o cartão Digio?
Basicamente, é necessário ser maior de 18 anos e não ter restrições em seu CPF para solicitar o cartão de crédito Digio. Dessa forma, você não deve ter seu nome comprometido em agências de proteção ao crédito como a Serasa e a SPC.
Como solicitar o cartão de crédito Digio?
Para solicitar o cartão de crédito Digio, existem duas opções: através do site ou do seu aplicativo. Veja abaixo o passo a passo:
Através do site:
- Vá até o site oficial do Digio, clicando aqui.
- Para solicitar seu cartão, clique em “Peça seu cartão” no canto superior direito.
- Preencha o formulário com seus dados pessoais (nome, e-mail, CPF, etc.).
- Por fim, finalize sua solicitação e aguarde o retorno do banco com a resposta através do e-mail.
Através do aplicativo:
- Para começar, baixe o aplicativo Digio na loja de aplicativos do seu telefone;
- Preencha as informações com seus dados pessoais (nome, e-mail, CPF, etc.);
- Após isso, você receberá um e-mail com um código de ativação para sua conta que pode levar um tempo até ser enviado (devido análise dos seus dados);
- Insira esse código na seção “Código de ativação” de sua conta;
- Envie seu comprovante de renda e documentos de residência para finalizar a abertura.
Prazo
Agora que você já sabe como abrir sua conta Digio através do site ou aplicativo, veja quais são os prazos para abertura e recebimento do seu cartão Digio:
- Podem levar 7 dias úteis para que o banco aprove o seu cartão, devido à análise de crédito que é necessário ser feita;
- Após aprovação, seu cartão chegará em até 10 dias úteis em sua residência, entretanto você pode utilizar seu cartão virtual enquanto isso.
Programa de Pontos do Cartão Digio
Apesar de não possuir um programa de pontos próprio, o banco Digio possui uma parceria com o programa de pontos Livelo, que pertence ao Bradesco e Banco do Brasil e atualmente é o maior programa de pontos. Veja como funciona:
Mensalidade: Você paga R$ 4,90 por mês + uma tarifa sobre o valor da sua fatura. Essas tarifas podem variar de 1,5% até 3,5% dependendo do seu plano. Existem 3 planos:
- Plano 1 = 1 ponto Livelo a cada R$ 1 gasto (tarifa de 3,5% sobre o valor da fatura);
- Plano 2 = 1 ponto Livelo a cada R$ 2 gastos (tarifa de 2% sobre o valor da fatura);
- Plano 3 = 1 ponto Livelo a cada R$ 3 gastos (tarifa de 1,5% sobre o valor da fatura);
Dessa forma, se você possui o Plano 1 e gasta R$ 1.000 todos os meses, deverá pagar: R$ 4,90 + R$ 35 adicionais, totalizando R$40 de mensalidade do cartão para ter 1000 pontos. No caso do Plano 2, seriam R$ 4,90 + 20 adicionais, totalizando R$24,90 ao mês para ter 500 pontos. Por fim, no Plano 3 seriam R$ 4,90 + R$ 15, totalizando R$ 19,90 para 333 pontos Livelo.
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Cashback Cartão Digio
A Digio fornece um sistema de cashback chamado DigioCashback. Ao abrir sua conta, você tem acesso ao programa. Para participar e saber quais são as promoções ativas, basta clicar em “cashback” no menu do aplicativo e selecionar um dos parceiros que está oferecendo o cashback.
Os clientes podem usar o cartão Digio para compras em lojas on-line e ter o valor de cashback debitado em uma fatura ou um desconto aplicado ao produto exclusivo de um das lojas parceiras da plataforma.
Vantagens e desvantagens do cartão Digio
Separamos as principais vantagens e desvantagens do cartão Digio, confira:
Vantagens
- Ganhe dinheiro de volta quando você gastar em suas lojas favoritas participantes da promoção de cashbak com o cartão;
- Pagamento por aproximação;
- DigioLoja: uma loja oferecida pelo aplicativo onde você pode recarregar seu celular, obter descontos em compras e muito mais;
- Cobertura internacional;
- Programa de indicação de amigos que te concede benefícios;
- Programa de pontos Livelo;
- Programa Vai de Visa e todos os benefícios oferecidos pela bandeira na categoria internacional.
Desvantagens
- O tempo de entrega do cartão costuma demorar um pouco, podendo chegar a um mês de espera se formos considerar aprovação e entrega do cartão;
Quais são as principais tarifas do cartão Digio?
Confira quais são as tarifas cobradas em caso de atraso da fatura e outras tarifas do cartão.
| Tarifas | Valores |
|---|---|
| Abertura e manutenção da conta | Gratuita |
| Anuidade do cartão | Não há |
| Renegociação | 7,90% ao mês |
| Parcelamento do pagamento da fatura | 9,90% ao mês |
| Juros por atraso | 10,99% ao mês |
| Refinanciamento | 7,90% ao mês |
| Saque digital (sem cartão) | R$ 6,90 |
| Para saber mais sobre as tarifas da Digio, clique aqui. |
Cartão Digio tem anuidade?
Não. Você não precisará pagar nenhuma anuidade pelo uso de seu cartão de crédito. O que você precisa se atentar é em relação a pagamentos atrasados. Se você deixar de pagar uma fatura, haverá cobrança de juros por atraso, por isso fique atento(a).
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Conta digital Digio
A conta digital Digio é uma alternativa aos bancos tradicionais que permite combinar os benefícios e facilidades dos serviços virtuais com a confiabilidade dos serviços tradicionais. Você terá acesso a uma conta virtual com todos os serviços oferecidos por um banco comum, permitindo maior controle de suas finanças através do seu celular.
Todos os serviços são simplificados no aplicativo Digio com uma interface de fácil utilização. Ele conta com diversos serviços gratuitos, permitindo você fazer transferências, pagamentos, recarga de telefone e muito mais! Outra vantagem muito interessante é que seu saldo em conta rende 100% CDI, o que é excelente, pois seu dinheiro não fica parado.
Para saber mais sobre a conta digital Digio, acesse aqui.
Aplicativo Digio
Fazendo uma análise breve do aplicativo em relação ao feedback dos usuários e confiabilidade, encontramos os seguintes números.
Para a versão Android, o aplicativo possui uma nota 3,9 de 5 dentre mais de 604 mil avaliações e mais de 10 milhões de downloads. No sistema operacional IOS, o app possui nota 4,6 de 5 dentre mais de 143 mil avaliações. Observamos que o aplicativo é estável e garante que o serviço seja prestado com eficiência e segurança.
Cartão de crédito Digio: qual é o limite inicial?
500 reais é o limite inicial do cartão Digio. Entretanto, ele pode ser maior se você tiver um bom score de crédito em instituições de análise de crédito com Serasa. Além disso, se você usar seu cartão Digio com responsabilidade e pagar suas contas em dia, o seu limite de crédito aumentará com o tempo.
O Cartão Digio é bom?
Digio é uma opção interessante para as pessoas que querem fazer tudo digitalmente, através de seu telefone. Outra grande razão para usar o Digio é que não há necessidade de apresentar comprovante de renda para obter um cartão válido internacionalmente, com programa de pontos e cashback.
O cartão é ideal para quem procura uma forma de pagamento gratuita e sem taxas. Ele compartilha muitas das mesmas vantagens e desvantagens comuns com outros cartões de bancos digitais, mas observamos diversos aspectos relevantes que fazem do cartão Digio uma ótima opção.
Perguntas Frequentes
Um dos primeiros passos para obter um cartão de crédito Digio é ter uma boa pontuação de crédito. Isso inclui pagar suas contas a tempo e pagar todas as suas dívidas.
Sim. O cartão Digio pertente ao Bradesco e oferece toda a segurança que um banco comum possui. Por isso fique tranquilo (a) na hora de abrir sua conta no Digio.
Para ativar o pagamento por aproximação do Digio, você precisa:
- Acessar o aplicativo Digio;
- Acesse o menu do aplicativo, localizado no canto inferior direito;
- Procure por “Pagamento por aproximação”;
- Toque no ícone ao lado e ele ficará verde.
Pronto! Agora você já pode fazer compras por aproximação com seu cartão Digio.
Para desativar o pagamento por aproximação do Digio, você precisa:
- Acessar o aplicativo Digio;
- Acesse o menu do aplicativo, localizado no canto inferior direito;
- Procure por “Pagamento por aproximação”;
- Toque no ícone ao lado para desativar o pagamento por aproximação.
Pronto! Agora você precisará preencher sua senha sempre que for realizar uma compra com seu cartão Digio.
O Cartão Digio está disponível somente na bandeira Visa. Isto significa que você pode fazer compras em débito ou a crédito em todo o mundo com seu cartão. Além disso, a Visa tem um programa de descontos que garante diversos benefícios.
Sim. O cartão Digio conta com um programa de cashbak próprio e possui parceria com o programa de pontos Livelo.
O cartão Digio não possui anuidade.
Como dito, o cartão de crédito Neon não possui anuidade. Apesar disso, existe a cobrança de tarifas para prestação dos seguintes serviços:
- Juros crédito rotativo: 15,50% ao mês, com CET (Custo Efetivo Total) de 523,16% ao ano;
- Saque à vista: 15,50% ao mês;
- Saque Parcelado: 13,50% ao mês;
- Compras Parceladas: 7,99% ao mês;
- Para saber quais são todas as taxas cobradas pelo cartão, acesse aqui.
Ao abrir sua conta, o cartão Digio terá apenas a função débito. Isso significa que você só poderá utilizar o cartão se tiver saldo em conta. Entretanto, você pode solicitar a função crédito, ou seja, o cartão Digio oferece tanto a função crédito quanto a de débito.
Se você tiver alguma dúvida, crítica ou sugestão, você pode sempre entrar em contato com a Digio para resolver qualquer questão ou problema através do telefone: 3004-9920
